農村金融時報網(wǎng)-湖北訊（記者 郝飛 通訊員 蔣心怡 謝作釩）近日，一場驚心動魄的反詐“攻防戰(zhàn)”在江陵農商銀行沙崗支行上演，通過跨機構協(xié)作與快速響應機制，最終成功防控一起大額取現(xiàn)涉詐洗錢事件，為客戶筑起金融安全防線。

    當日上午，江陵農商銀行沙崗支行接到安陸農商銀行工作人員來電，稱一客戶劉某申請異地支取15萬元現(xiàn)金，用于開設養(yǎng)豬場經(jīng)營，這一異常情況立即引起該支行工作人員警覺。劉某系沙崗支行存量貸款客戶，其注冊信息顯示從事工程建筑行業(yè)，且此前從未在安陸農商銀行辦理過業(yè)務。經(jīng)調取客戶資料確認，劉某在該支行預留的營業(yè)執(zhí)照信息與所述用途存在明顯矛盾。

    針對可疑交易特征，該支行當機立斷啟動反洗錢風險處置預案，一是將客戶非柜面交易限額由5000元緊急調降至100元，二是協(xié)調安陸農商銀行延長預約取款審核流程。當日下午，來自浙江金華警方的協(xié)查通報印證了該風險判斷，劉某賬戶確系涉案資金流轉通道。該支行立即對賬戶實施"不進不出"全功能凍結，同步關停其手機銀行業(yè)務，徹底阻斷資金轉移路徑。

    為了進一步了解事情原委，該支行工作人員與劉某面對面交流，劉某因工程資金周轉需求，通過某平臺聯(lián)系所謂“貸款中介”，被誘導至云夢縣線下辦理“放款”業(yè)務。詐騙分子謊稱貸款資金已到賬，要求其異地取現(xiàn)，實則企圖通過客戶賬戶轉移贓款。

    此次風險事件的妥善處置，凸顯了“科技監(jiān)測+人工研判+跨域協(xié)作”三位一體反詐機制的有效性。安陸農商銀行的職業(yè)敏感、公安機關的及時預警與江陵農商銀行沙崗支行的快速響應形成閉環(huán)防控，成功避免客戶卷入洗錢鏈條。

    接下來，沙崗支行將繼續(xù)秉持高度的責任感和使命感，全力守護客戶的“錢袋子”，為營造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻力量。

（編輯 田耿文）